Porque NO Invertir Dinero en Forex

Experto: Bernardo Martínez, director de BMG Consultores Temas que se tratarán durante la sesión: La planeación Financiera como parte del ciclo de vida La inversión en Forex como complemento de un plan de Inversión El apalancamiento, la espada de doble filo del forex ¿Quién es Bernardo Martínez? Bernardo Martínez es Economista Financiero de la Escuela de Administración de Negocios de Colombia con estudios en mercados de capitales y mercado de divisas en México, ha trabajado 6 años con Fondos de Inversión y lleva 2 años trabajando en el Mercado Forex, es Introducing Broker de Gain Capital Group (Forex.com), Account Manager en ACM y director de BMG Consultores.

Material para la sesión: Hola buenos días, tardes o noches dependiendo del lugar desde se estén conectando, como siempre es un placer y un privilegio el estar con ustedes en este espacio que nos brinda FXstreet.com, continuando con nuestro ciclo de conferencias para inversionistas en este apasionante pero difícil mercado, llegamos hoy a uno de los temas más controversiales sobre todo para aquellos que buscan en el Forex la solución a sus problemas financieros y la respuesta para sus pedidos por una vida independiente y sin necesidad de someterse a un salario o a un jefe, el tema de hoy es entonces POR QUÉ NO INVERTIR FOREX. LA PLANEACIÓN FINANCIERA COMO PARTE DEL CICLO DE VIDA Como todos sabemos en diferentes etapas de nuestra vida tenemos diferentes necesidades, así como para un niño lo más importante es tener dinero suficiente para una paleta, para un anciano lo más importante es poder contar con su pensión para sus gastos diarios, de igual manera el ciclo de vida financiero se compone de cuatro etapas básicas: Imagen 1 - Click en imagen para aumentarla. Creación: Va de desde que se ingresa a la vida laboral y se empiezan a generar ingresos, en esta etapa el inversionista gasta la mayor parte de lo que gana y en lo que puede ahorrar puede asumir un alto nivel de riesgo. Acumulación: Se relaciona con la etapa donde la persona busca una estabilidad tanto afectiva como financiera, se empieza a pensar en activos como bienes raíces, automóvil y se empieza a planear el futuro, la aversión al riesgo aumenta aunque todavía pueden ocupar un espacio importante inversiones volátiles y de largo plazo como las acciones o el mercado Forex. Crecimiento: En esta etapa la mayor parte de los activos básicos esta cubierta (casa, educación, Etc…) y los ingresos tienden a ser mayores, por tanto existe una mayor capacidad de ahorro que se ve representada en mayores inversiones en diferentes activos, la aversión al riesgo aumenta pero se ve compensada por un mayor nivel de inversión. Jubilación: En esta etapa la aversión al riesgo llega a su máximo nivel, la inversión en activos de riesgo disminuye considerablemente, la mayor parte de los activos son líquidos o semi-líquidos o activos de larga preservación para transferir a los herederos. LA INVERSIÓN EN FOREX COMO COMPLEMENTO DE UN PLAN DE INVERSIÓN Tal como se mostró en el apartado anterior, la inversión en Forex debe estar basada en un plan de inversión acorde a la etapa del ciclo en la que se encuentre, para ello resulta muy útil basarse en el que denominamos el Triángulo de Inversión: Imagen 2 - Click en imagen para aumentarla. Este es muy simple, pero su aplicación es muy práctica, en las primeras etapas la parte superior del triángulo ocupa una mayor parte de la inversión y a medida que se va avanzando se disminuye esta porción y aumenta la de las secciones inferiores, de ahí la importancia de no incluir todos sus activos dentro de un mismo tipo de inversión ya que cada una de ellas tiene un objetivo diferente: Dinero Líquido/ Inversiones a la vista/ Corto Plazo Son inversiones que buscan cubrir necesidades inmediatas o que se puedan liquidar rápidamente para casos de emergencia, en estas se incluyen las cuentas de ahorro e inversiones a menos de un año. Inversiones de largo Plazo/Mediana Volatilidad Son inversiones que buscan una mayor estabilidad y rendimientos constantes, dentro de ella los activos fijos (casa, carro, etc.), bonos de larga maduración, inversiones en fondo de retiro/pensión, etc. Inversiones de Alto Riesgo/Retorno Son inversiones de alta volatilidad pero que buscan mejorar la rentabilidad del portafolio, ejemplos de ellas son las acciones o el mercado Forex. EL APALANCAMIENTO, LA ESPADA DE DOBLE FILO DEL FOREX Tal como se ha mencionado en sesiones anteriores, el apalancamiento es tal vez lo que hace más atractivo al mercado Forex ya que gracias a el se pueden obtener altas rentabilidades, sin embargo, por este mismo motivo, las perdidas que se pueden llegar a asumir son muy altas, de ahí que TODOS los contratos con las casas broker incluyan una cláusula donde el inversionista se declara conciente del alto riesgo del mercado y de la posibilidad de la pérdida TOTAL de la inversión, pese a que la mayoría pasa por alto este párrafo del contrato es tal vez la más importante de todas ya que implica que POR NINGÜN MOTIVO se debe invertir más dinero del que se este dispuesto a perder y menos aún invertir dinero que no es suyo (pedir prestado para invertir en Forex) ya que si bien el mercado brinda las suficientes oportunidades para generar buenas rentabilidades las ganancias de este provienen de las pérdidas de otros que andan buscando dinero fácil y que terminan perdiendo más de lo que tienen. Por eso es muy importante que se tome conciencia que si bien el Forex esta abierto para todos los inversionistas, no todos pueden invertir en la misma proporción y que antes de entrar a arriesgar dinero significativo para su cartera lo mejor es asesorarse, ya que al igual que comprar una casa no lo convierte en agente inmobiliario, hacer un depósito en una cuenta de Forex no lo convierte en Trader y contrario a esto lo puede llevar a acarrear pérdidas significativas. Espero entonces que esta sesión les resulte de utilidad y estaré atento a sus preguntas, si tienen alguna duda que no alcancemos a resolver en el transcurso de esta sesión se pueden comunicar conmigo en bmgconsultores@etb.net.co